一说是岩茶武夷山慧苑寺和尚积慧 ，知晓茶叶制作技能 。铁罗因他身强体壮而肤色助黑，武夷世人称他“铁罗汉” 。岩茶一日他到慧苑岩下 ，铁罗发现蜂窠坑的武夷岩壁上有一株茶树 ，便采下树上嫩芽带回寺庙 ，岩茶并制作成岩茶 。铁罗茶泡开后有兰桂之香，武夷具岩骨之香 ，岩茶世人便以积慧之称号此茶为“铁罗汉” 。铁罗
另一说是十九世纪中 ，闽南惠安县商人施大成 ，在城关霞梧街开设“集泉茶庄” ，知道武夷铁罗汉可卖得好价 ，就在茶庄卖起以“铁罗汉”为名的茶 。可巧其时惠安县瘟疫猖狂 ，购买“铁罗汉”饮用的人歪打正着 ，疾病不药而愈 ，从此“铁罗汉”名声大振 。
传说有待考证 。确认的是 ，铁罗汉是武夷山最早的名丛 ，原产福建省武夷山市慧苑岩之内鬼洞（亦称峰窠坑），两旁悬崖峭壁 ，茶树植于一狭长地带的小溪涧旁 。20世纪80年代以来，武夷山市已扩展培养 。国内一些科研 、教育单位有引种 。
